どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀)
２０２３年一発目の資産状況報告になります！！１月は仕事がかなり忙しく、株価なんて気にしている暇もなく、日経新聞でニュースをチェックしてるついでに、日経平均やダウ平均を確認する程度でしたね。株式投資なんて、本当にこれくらいの距離感が一番良くて、買ったら放ったらかし、あとは見ないが自分には合っているなと再認識しました。２月も同じ感じで株価は気にしないようにします。
１月 資産状況
預金/現金
- ゆうちょ銀行：２５４万６１５０円
- 楽天銀行：３９２万９０８８円
- あおぞら銀行：１０万円（２０２２年１２月から毎月５万円積立）
- 楽天証券（配当金）：５万９６５０円、４０.２９USD（５２３２円）
- マネックス証券（配当金）：２万４７１７円
投資信託（つみたてNISA）
２０２０年６月からつみたてNISAで合計３万３３３３円を積み立ててます。何も考えずに、このままコツコツ積み立てていきます！！iDeCoを含めると４万５３３３円を全世界株式へ積み立てています。
つみたてNISAを始めて２年８ヶ月目です。引き続きコツコツ積み立てていきます。
投資信託（iDeCo）
２０２０年１０月から毎月２３０００円を積み立てています。イデコは長期間の積立投資になるため、全世界に分散できる商品を買うことにしました。投資信託の投資家には人気の、楽天･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ(全世界株式) が楽天証券では選択できるので、こちらを選択しています。
次の転職先は確定給付年金があるため、限度額が１万２０００円に減額になる予定です。引き続き限度額目一杯積み立てる予定なので、１万２０００円を積み立てていきます。来年からは転職で職場が変わったため、２万３０００円に積立額を変更することができます。
現物株（日本株）
これで日本株は合計で２９銘柄９業種（IT、自動車、金融、総合商社、外食、食料品、製薬、ガラス・土石製品・化学）１００株（楽天証券）、単株（マネックス証券）で分散投資しています。もう毎日、数万単位で資産が動きます、動きます。確認するだけ時間の無駄なので、見ないようにしています。
楽天証券
マネックス証券
２０２１年７月からワン株の手数料が無料になったので、高単価で買えなかった銘柄をコツコツと買っています。楽天証券よりも時間分散できるので、個別株はここを最近はメインにしています。
現物株（米国株）
米国株も１株ずつで１５銘柄５業種（IT、金融、製薬、食料品）に分散投資しています。
ポイント
買い物の多くを楽天経済圏で完結させているため楽天ポイントも資産といえるということで、一緒に計算しています。平均して毎月１０００ポイント以上は増えてるので、その分は積立NISAで毎月３３３ポイント使うようにして、運用に回しています(*´ω｀*)
総資産/運用資産
２０２３年１月２８日現在の総資産：１３４４万１８４１円（iDeCo２万３０００円含）
前回が１３２３万６５０３円でしたので、２０万５３３８円の資産増でした。株価が大きく上昇したタイミングもあり、１月から順調に資産が増えてます。銀行株がとくに調子がよく、MUFGは購入価格よりも２倍になりました。本当に割安でしたので、いつかは上がるだろうと思い買った銘柄ですが、２年でしっかりと上がってくれました。金利上昇が見込まれ、これから金融株は狙い目だと思います。
現在の運用資産額は６２４万８９５９円となります。含み益が１４２万５８３０円です。iDeCo含めると６７０万１１０６円となります。含み益が１４５万２１２０円です。
現在の年間配当予定
- 日本株：１５万９７６８円（２０％税引き後 １２万７８１５円）
- アメリカ株：２９７１円（３０％税引き後 ２０８０円）
- 優待（トリドールホールディングス：１００円優待券６０００円分、サイゼリア：食事券２０００円分、楽天：楽天キャッシュ５００円、トラベルクーポン１５００円分、配当情報、オリックス：カタログギフト５０００円相当、キリンHD：ビールギフトなど１０００円相当、NTT：１５００円分dポイント、上新電機：５０００円分優待券、東京日産コンピュータシステム：Quoカード５００円分）
合計：１７万２９５８円（優待含めると２０万円くらい）
税引き後だと年間配当１３万８３６７円
累積配当金額（運用状況）
２０２２年１１月７日から配当金はすべて個別株へ投資することへ決めました。配当金をずっと証券口座に寝かせておいても機会損失ですし、長期投資できる銘柄へ割り振ることで、さらに配当金額を増やしていこうと思います。
配当金
- 楽天証券（配当金）：５万６７１２円、３９.５６USD（５２５６円）
- マネックス証券（配当金）：２万４７１７円
個別銘柄（楽天証券/マネックス証券）
- 住友化学：４万７３５５円（１１月７日購入）
- 三菱ケミカル：７万３００円（１１月９日購入）
投資信託（楽天証券）
- eMaxis Slim(TOPIX)：投資金額１万５０００円
累計配当金（元本運用含め）：２１万９３４０円
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