投資信託（新NISA）の積立金額を減らすことにしました。

どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀)

新NISAが始まり毎月１０万円をオールカントリーへ積立投資していたのですが、その金額を減らすことにしました。実際は、iDeCoも含めると毎月１２万３０００円の積立金額になっていたので、これだとキャッシュの比率がどんどん低くなるので、少し抑えることにしました。

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積立金額変更（新NISA）

今まで積立金額の半分である５万円に設定することにしました。投資先は引き続きオルカン一択で行こうと思います。大きな変更点としては、１万４０００円分だけ毎月日経平均を積み立てることにしました。確定拠出年金でTOPIXに投資しているのですが、それと並行して日経平均も長期で投資することにしました。

eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）：３万５０００円
楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：１万５０００万円（配当金から振り分け）
ｅＭＡＸＩＳＳｌｉｍ国内株式（日経平均）：１万４０００円

毎月積立金額（新NISA枠）：６万４０００円

これにiDeCoでオルカンに２万３０００円の投資は引き続き継続していきます。

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：２万３０００万
みずほ信託円株インデックスS（企業型DC）：１万４０００円

毎月積立金額（合計）：１０万１０００円

毎月８万７０００円（企業確定拠出年金除く）

年間だと１２１万２０００円（企業確定拠出年金含む）、１０４万４０００円（企業型確定拠出年金除く）の投資金額になるので、これでも十分な金額と言えるでしょう。最近はインド株が人気だったり、日経平均の上昇に伴い日本株への投資も増えてきたものの、この国際情勢なので５年後、１０年後がどうなっているのか想像がつかないです。下手したらアメリカが弱くなり、他の国が覇権を握っているなんて可能性も０ではないので、ここはオルカンにひたすら投資して世界の経済成長を取りこぼさないようにできたらと思います。

現在の年間配当予定

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日本株：２９万８４３２円（２０％税引き後　２４万４１４２円）
アメリカ株：６０００円（３０％税引き後　５０４７円）

合計：３０万４４３２円

税引き後だと年間配当２４万９１８９円

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累積配当金額（運用状況）

配当金の再投資先ですが、２０２４年１月からスタートする新NISAで、楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドに毎月１万５０００円ほど積み立てていこうと思います。持っている投資信託の金額に応じてポイント還元もしてくれるみたいなので、他よりもお得だと思います。投資信託のクレカ払いの上限も１０万円に倍増するみたいなので、クレカ払いで新NISAの枠を埋めていきます。

配当金

楽天証券（配当金）：１３万５７９４円、６２.３２USD（９４３０円）
マネックス証券（配当金）：３万８０４８円

個別銘柄（楽天証券/マネックス証券）

住友化学：４万７３５５円（２０２２年１１月７日購入）
三菱ケミカル：７万３００円（２０２２年１１月９日購入）
三菱HCC　：６万６６００円（２０２３年２月９日購入）

投資信託（楽天証券）

楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：６万円

累計配当金（元本運用含め）：４２万７５２７円

２０２４年３月３０日現在

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