どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀)
２０２４年一発目の資産状況記事となります。日本株投資家の方は今月ウハウハだったという方多いのではないでしょうか。まだ１月なのにどんだけ株価上がるんだ！？と逆に自分は心配になりました。大きく上昇した株価は、どこかで大きく調整しますからね・・・。結果的にこの勢いに乗れて、総資産１８００万超達成することができましたｷﾀ――(ﾟ∀ﾟ)――!! 幸先良いスタートを切れましたので、資産形成だけではなく、仕事、プラベートもこの勢いで今年は頑張れたらなと思います。また、新NISA元年でもある２０２４年は、投資方針を変更し、個別株は控え投資信託の購入を中心にしていきたいと思います。
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１月 資産状況
預金/現金
- ゆうちょ銀行：２８９万２５６５円
- 楽天銀行：１６５万５８１７円
- あおぞら銀行：１００万６０７５円
- 楽天証券：１６万９２１１円（配当金）、５７.００USD（８４３８円）
- マネックス証券（配当金）：２万９９０４円
投資信託（新NISAつみたて投資枠）
２０２４年１月からつみたて枠で毎月合計１０万円を積み立ててます。旧つみたてNISAの時と同じくオルカンに全力投資します。１万５０００円分を毎月、楽天オルカンへ配当金から積み立てて再投資するようにしています。
投資信託（新NISA成長投資枠）
成長投資枠では、毎月獲得した楽天ポイントをすべて楽天オルカンへ投資していきます。
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投資信託（旧つみたてNISA）
２０２０年６月からつみたてNISAで合計３万３３３３円を積み立ててきました。２０２４年１月から新NISA開始に伴い、こちらへ移管されましたが、引き続きホールドしていきます。
投資信託（iDeCo）
２０２０年１０月から毎月２３０００円を積み立てています。イデコは長期間の積立投資になるため、全世界に分散できる商品を買うことにしました。２０２４年１月から楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドを選択できるようになったので、こちらに変更いたしました。
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現物株（日本株）
これで日本株は合計で４０銘柄１２業種（IT、自動車、金融（銀行、リース）、総合商社、外食、食料品、ガラス・土石製品、化学、不動産、医薬品、倉庫・運輸、非鉄金属）１００株（楽天証券）、単株（マネックス証券）で分散投資しています。もう毎日、数万単位で資産が動きます、動きます。確認するだけ時間の無駄なので、見ないようにしています。
楽天証券
メイン口座で大半の日本株はこちらで購入しています。外国株、つみたてNISA、iDeCoも楽天証券でまとめています。
マネックス証券
２０２１年７月からワン株の手数料が無料になったので、高単価で買えなかった銘柄をコツコツと買っています。楽天証券よりも時間分散できるので、個別株はここを最近はメインにしています。
SBI証券
未単元株を３株のみですが、SBIでしか購入できない銘柄もあるので、サブ口座として使っています。
現物株（米国株）
米国株も１株ずつで１５銘柄５業種（IT、金融、製薬、食料品）に分散投資しています。
外貨FX
２０２３年１０月から外貨預金の代わりに、積立FXで毎月５０００〜１万円ほどドル円を積み立てています。円安の中、ドルを持ってリスク分散させておきたいといのが一番の目的なので、レバレッジも１倍でかなりリスクを抑えています。SBI FXトレードは積み立てFXが低い手数料でできるので、選びました。自動的に毎日約３ドル積み立ててるので、円高、円安どちらに動いても購入できます（現在は積立を中止）
ポイント
買い物の多くを楽天経済圏で完結させているため楽天ポイントも資産といえるということで、一緒に計算しています。２０２４年１月以降は楽天ポイントを楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドに新NISAで毎月積み立てていきます(*´ω｀*)
総資産/運用資産
２０２４年１月２９日現在の総資産：１８９４万７８４７円（iDeCo２万３０００円/確定拠出年金１万４０００円含）
前回が１７８６万３５５７円でしたので、１０８万４２９０円の資産増でした。２０２４年１月からガンガン飛ばしています。日本株が大きく上昇し、日経平均もバブル崩壊後の高値を連日更新していく勢いがありましたからね。まだ１月なんだからゆっくりでいいんだよ・・・と言いたくなるくらいの伸びでした。来月には総資産１９００万超えそうですね。
現在の運用資産額は１２９６万３０５３円となります。含み益が４１１万６８７５円です。iDeCo含めると１３９５万８７３０円となります。含み益が４３２万８７４７円です。
２０２３年１２月の記事がこちら
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現在の年間配当予定
- 日本株：２７万０４１４円（２０％税引き後 ２１万６３３１円）
- アメリカ株：４３９８円（３０％税引き後 ３０７８円）
合計：２７万４７２７円
税引き後だと年間配当２１万９４０９円、年間利回り４.５％なので銀行に預けてるよりは断然マシです。
累積配当金額（運用状況）
配当金の再投資先ですが、２０２４年１月からスタートする新NISAで、楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドに毎月１万５０００円ほど積み立てていこうと思います。持っている投資信託の金額に応じてポイント還元もしてくれるみたいなので、他よりもお得だと思います。投資信託のクレカ払いの上限も１０万円に倍増するみたいなので、クレカ払いで新NISAの枠を埋めていきます。
配当金
- 楽天証券（配当金）：１６万９２１１円、５７.００USD（８４３８円）
- マネックス証券（配当金）：２万９９０４円
個別銘柄（楽天証券/マネックス証券）
- 住友化学：４万７３５５円（２０２２年１１月７日購入）
- 三菱ケミカル：７万３００円（２０２２年１１月９日購入）
- 三菱HCC ：６万６６００円（２０２３年２月９日購入）
投資信託（楽天証券）
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：１万５０００円
累計配当金（元本運用含め）：４０万６８０８円
２０２３年１月２９日現在
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