どうも!!!元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・`)
毎月資産報告記事を再開すると決めてから、今回が2回目の記事になります。早速ですが、総資産がとうとう1100万を突破しましたキタ━(゚∀゚)━! これはなかなかのハイペースではありますが、原因は円安からの株高になります。それと最近キッシーが少し株価に前向きな発言をしたことも大きく起因しています。つい最近、節目の1000万を超えて喜んでましたが、あっという間に1100万になりました!!引き続きコツコツいきたいと思います。
しかし、懸念点としては・・・円の価値がどんどん落ちてて、ドル円で133円台後半まで落ちて、相対的な資産は落ちています。やはり将来を考えると日本円より株資産で持っておかないと厳しいかもしれませんね・・・。
6月 資産状況
預金/現金
- ゆうちょ銀行:232万7971円
- 楽天銀行:262万8487円
- 楽天証券(配当金):13万6202円、32.10 USD(4310 円)
- マネックス証券(配当金):8778円
投資信託(つみたてNISA)
2020年6月からつみたてNISAで合計3万3333円を積み立ててます。何も考えずに、このままコツコツ積み立てていきます!!別で2021年12月から毎月1万1667円(オルカン)、5000円(楽天・全世界株式インデックス・ファンド)も積み立てて、つみたてNISAと合計すると5万円を積み立てています。iDeCoを含めると6万2000円を全世界株式へ積み立てています。
つみたてNISAがとうとう100万を超えました。2年1ヶ月かかりました。
特定口座で積み立てていた投資信託(世界インデックス)をすべて売却しました。利益としては、2700円ですが、半年間しか積み立ててないので十分です。7月まで積み立てててるので、来月移行もまた売却するのと、日本株の投資信託がまだ含み損なので、こちらも含み益がある程度でたら売却予定です。
理由としては、政府が近いうちにつみたてNISAの枠を拡充する可能性もあるので、もし投資するのであれば特定口座よりそっちの方がお得です。先に現金を用意しておこうと考えました。
投資信託(iDeCo)
2020年10月から毎月23000円を積み立てています。イデコは長期間の積立投資になるため、全世界に分散できる商品を買うことにしました。投資信託の投資家には人気の、楽天・バンガード・ファンド(全世界株式) が楽天証券では選択できるので、こちらを選択しています。
次の転職先は確定給付年金があるため、限度額が1万2000円に減額になる予定です。引き続き限度額目一杯積み立てる予定なので、1万2000円を積み立てていきます。
現物株(日本株)
これで日本株は合計で27銘柄8業種(IT、自動車、金融、総合商社、外食、食料品、製薬、ガラス・土石製品)100株(楽天証券)、単株(マネックス証券)で分散投資しています。もう毎日、数万単位で資産が動きます、動きます。確認するだけ時間の無駄なので、見ないようにしています。
楽天証券
マネックス証券
2021年7月からワン株の手数料が無料になったので、高単価で買えなかった銘柄をコツコツと買っています。楽天証券よりも時間分散できるので、個別株はここを最近はメインにしています。
www.xn----2017-w43exsob98b6a15c2762ac2hey1a5q8ejq1bfe1a.com
現物株(米国株)
米国株も1株ずつで15銘柄5業種(IT、金融、製薬、食料品)に分散投資しています。
ポイント
買い物の多くを楽天経済圏で完結させているため楽天ポイントも資産といえるということで、一緒に計算しています。平均して毎月1000ポイント以上は増えてるので、その分は積立NISAで毎月333ポイント使うようにして、運用に回しています(*´ω`*)
総資産/運用資産
2022年5月7日現在の総資産:1113万1950円(iDeCo1万2000円含)
前回が1066万7444円でしたので、給料や株価上昇で大きく増やすことができました。資産運用していると、あまり増えない時期があるんだけど、急激に資産が伸びるタイミングってありますよね。今月はまさに急激に伸びた典型例でした。
マネーフォーワードで確認すると年間ベースでは200万以上の資産増加なので、まだ6月の段階でありながらかなり良いペースと言えるでしょう。引き続きコツコツ投資信託をメインに積み立てていき、少し現金も多めにしようかなと思います。楽天銀行のマネーブリッジで金利0.10%が適用される300万まで、貯金を増やそうかなと思っています。6月は配当金が入金される月ですので、今月の終わりにはもう少し現金も増えてる予定です。配当最高です(*´ω`*)
現在の運用資産額は573万3561円となります。含み益が118万4393円です。iDeCo含めると609万9692円となります。含み益が121万9299円です。元本は、454万9153円(iDeCo含めると488万378円)です。
現在の年間配当予定
- 日本株:14万3293円(20%税引き後 11万4635円)
- アメリカ株:2357円(30%税引き後 1650円)
- 優待(トリドールホールディングス:100円優待券6000円分、サイゼリア:食事券2000円分、楽天:楽天キャッシュ500円、トラベルクーポン1500円分、配当情報、オリックス:カタログギフト5000円相当、キリンHD:ビールギフトなど1000円相当、NTT:1500円分dポイント)
合計:15万2580円(優待含めると17万円くらい)
税引き後だと年間配当12万2064円
累積配当金額(運用状況)
楽天証券で2021年12月から毎月5000円ずつ楽天・全世界株式インデックス・ファンドへ配当金から積み立てていましたが、2022年6月でストップしました。とりあえず配当金は当面貯めておきます。
配当金
- 楽天証券(配当金):7万8659円、32.10 USD(4310 円)
- マネックス証券(配当金):9039円
投資信託(楽天証券)
- eMaxis Slim(TOPIX):1万4862円
- eMaxis Slim(日経平均):1万4665円
累計配当金(運用含め):12万1535円
NISAやiDeCoなら楽天証券
楽天証券を使うことの一番のメリットは毎月5万円までクレジットカードで支払いが可能なため、楽天ポイントを5万円使えば500円分も貯めることができること!!また楽天ポイントでの支払いもできるから、その500ポイントをNISAで積み立ててればそれだけである意味複利の力が働いているようだものだ!!また楽天銀行とのマネーブリッジですぐにお金を楽天証券に移すことが可能なことも使いやすい理由の1つだぞ!!詳細は公式ホームページにGO!!
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