どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀)
２月の真ん中から下げ始めて、２月２７日には１２００円以上も下げる下落相場で、なかなかボラリティのある相場が続いていました。ただ、思ってたよりも持ってる日本株の含み益は減ってないため、やはり日経平均が特定の銘柄に集中していることが指数の正確性低下に繋がっていると言えます。
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３月 資産状況
預金/現金
- ゆうちょ銀行：１２９万４３８３円
- 楽天銀行：１５１万０３３０円
- 楽天証券（配当金）：１万２７８０円（その他の現金が２８００円）
投資信託
２０２０年６月からつみたてNISAで合計３万３３３３円を積み立ててます。ようやくつみたてNISAが４０万近くなってきました。配当金はすべてeMaxis Slimの日本株に毎月２８００円（TOPIXと日経平均に１４００円ずつ）で積み立てています。また、他の投資信託でも日本株がこれから大きく伸びていることを信じて、日本株の投資信託を多めに積立開始しました。
現在の毎月積立
日本株から全世界株式まで合計で５万円を毎月クレカ払いで積み立ててます（２０２１年３月から）
投資信託（iDeCo）
２０２０年１０月から毎月２３０００円を積み立てています。イデコは長期間の積立投資になるため、全世界に分散できる商品を買うことにしました。投資信託の投資家には人気の、楽天･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ(全世界株式) が楽天証券では選択できるので、こちらを選択しています。
少しずつ買う形にしたかったのですが、商品を選んだら今まで未設定で止まっていた３ヶ月分の資金が一気に購入されてしまい、非常に高値づかみになってしまい残念・・・。積立なので深く考える必要はないんだろうけど、できたら分割で買いたかった・・・。
現物株（日本株）
３月に入って、優待目当てで丸亀製麺で有名なトリドールホールディングスと、サイゼリアを購入しました。自分はあまり外食しないんですが、丸亀製麺とサイゼリアは好きで唯一よく行くお店なので、ファンとして株を購入することに。優待使って外食する機会も作れますしね。そして、なにより投資価値があると判断したことが海外事業へ積極的に展開していることです。サイゼリアは中国での収益が全体の半分を占めているくらい非常に中国で人気だそうです。丸亀製麺を展開するトリドールホールディングスも世界中に展開しています。実際にタイにいた時も何回か食べたことがあります。国内での外食産業は縮小傾向にありますが、海外への攻めの経営をしていることは期待できると思い投資しました。
それとNTTデータをかなり高値のところで打診買いしてみました。IT業界にいる身で感じることは、今年は多くのIT企業が非常に景気の良い１年だったと思います。コロナの影響で、企業側も緊急にリモート環境を用意する必要ができ、それをお手伝いするベンダー機器メーカーとSierは潤ったのではないでしょうか。そう、日本のSierのトップにいるのはNTTデータです。これはコロナITバブルで本決算が期待できるのではと思い購入してみました。さて、来月あたりにどうなるか楽しみです。
悪い結果としては、先月なんとなく配当金高いし、日本はたばこ期待できないけど発展途上国はまだまだ吸うでしょ！！という理由でJTを購入しました。この数日後に減配が発表され一気に下落し、損切りしました。うん、もう配当高いからで買うのはなしだなと学ばされました・・・。
これで全部で１２銘柄４業種（IT、金融、総合商社、外食）に分散投資しているので、毎日含み益を動く、動く。しかし、一部銘柄が大きく下げても他がそれをカバーしてくれるので安心できます。
現物株（米国株）
米国株も１株ずつで１０銘柄４業種（IT、金融、製薬、食料品）に分散投資しています。金融株の上昇のお陰で全体としてはプラスになっています。SAPが予想よりも下げてしまっていますが、いつか上がるでしょう・・・ここはかなりERPシステムでは市場を独占してますし。全体的に５万いかない投資金額なので、適当に長期間ホールドしておきます。ドル安の時に大量に米国株を購入したので、急激にドル高になったため円換算での含み益が大きくなりました。為替に影響されるあたりも米国株の難しさですね。
現物株（全体）
今の所７割くらいは含み益の銘柄が多いです。この下落相場の割に健闘してるのではないでしょうか！！
ポイント
買い物の多くを楽天経済圏で完結させているため楽天ポイントも資産といえるということで、一緒に計算しています。平均して毎月１０００ポイントは増えてるので、その分は積立NISAで毎月３３３ポイント使うようにして、運用に回しています(*´ω｀*)
総資産/運用資産
２月６日現在の総資産：５２５万６７４４円（iDeCoの２万３０００円加えて）
URに預けていた敷金が返ってきたので、また５００万円に戻ってきました。今月はクレカの請求がそれなりにあるので、そこまで資産増やせないかも。ま〜あまり深く考えず、最低限積立NISAとiDeCoだけはしっかり積み立てていこうと思います。
現在の運用資産額は２３０万２４００円となります。含み益が１９万３７９８円です。
持っている株資産の比率は以下となります。今こそ国内株式が多いけど、将来的には投資信託が圧倒的に多くなる予定です。
現在の年間配当予定
- 日本株：４万６０９０円（２０％税引き後 ３万６８７２円）
- アメリカ株：１２.１４ドル（３０％税引き後 ８.４９８ドル）
- 優待（トリドールホールディングス：１００円優待券６０００円分、サイゼリア：食事券２０００円分、楽天：楽天キャッシュ５００円、トラベルクーポン１５００円分、配当情報、オリックス：カタログギフト５０００円相当）
合計：３万７０００円ほど（優待含めると５万円１８７２円くらい）
すべてeMaxis Slimの日本株に毎月２８００円（TOPIXと日経平均に１４００円ずつ）に積立投資予定。
個別株投資金額（元本） 日本株・米国株それぞれ合計：
- 日本株：１６８万５１４４円
- アメリカ株：４６０.５５ドル
NISAやiDeCoなら楽天証券
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