どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀)
もう１１月終わりますね・・・。２０２３年も残すところ１ヶ月です。つい最近、資産状況の記事を書いた気がするんですが、本当に最近時間が経つのが早く感じます・・・。現在のつみたてNISAも１２月で最後になるので、今月に積立予約を済ませ、個別株を１銘柄購入したくらいで、とくに大きな変化はありません。このまま今まで通り来月も放ったらかして過ごそうと思います。
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１１月 資産状況
預金/現金
- ゆうちょ銀行：２８９万２５６５円
- 楽天銀行：１９３万３４４１円
- あおぞら銀行：９５万６０７５円（２０２２年１２月から毎月５万円積立）
- 楽天証券：１１万８８５９円（配当金）、１４万４２５８円（楽天ポイント分）、５４.７８USD（８０５４円）
- マネックス証券（配当金）：２万６５９６円
投資信託（つみたてNISA）
２０２０年６月からつみたてNISAで合計３万３３３３円を積み立ててます。何も考えずに、このままコツコツ積み立てていきます！！iDeCoを含めると５万６３３３円を全世界株式へ積み立てています。
投資信託（iDeCo）
２０２０年１０月から毎月２３０００円を積み立てています。イデコは長期間の積立投資になるため、全世界に分散できる商品を買うことにしました。投資信託の投資家には人気の、楽天･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ(全世界株式) が楽天証券では選択できるので、こちらを選択しています。
*２０２３年７月から勤務先で確定拠出年金が始まったため、積立額の上限が２万円に変更になる予定です（iDeCo２万円、確定拠出年金１万４０００円の合計３万４０００円）
現物株（日本株）
これで日本株は合計で４０銘柄１２業種（IT、自動車、金融（銀行、リース）、総合商社、外食、食料品、ガラス・土石製品、化学、不動産、医薬品、倉庫・運輸、非鉄金属）１００株（楽天証券）、単株（マネックス証券）で分散投資しています。もう毎日、数万単位で資産が動きます、動きます。確認するだけ時間の無駄なので、見ないようにしています。
楽天証券
メイン口座で大半の日本株はこちらで購入しています。外国株、つみたてNISA、iDeCoも楽天証券でまとめています。
マネックス証券
２０２１年７月からワン株の手数料が無料になったので、高単価で買えなかった銘柄をコツコツと買っています。楽天証券よりも時間分散できるので、個別株はここを最近はメインにしています。
SBI証券
未単元株を３株のみですが、SBIでしか購入できない銘柄もあるので、サブ口座として使っています。
現物株（米国株）
米国株も１株ずつで１５銘柄５業種（IT、金融、製薬、食料品）に分散投資しています。
外貨FX
２０２３年１０月から外貨預金の代わりに、積立FXで毎月５０００〜１万円ほどドル円を積み立てています。円安の中、ドルを持ってリスク分散させておきたいといのが一番の目的なので、レバレッジも１倍でかなりリスクを抑えています。SBI FXトレードは積み立てFXが低い手数料でできるので、選びました。自動的に毎日約３ドル積み立ててるので、円高、円安どちらに動いても購入できます。
ポイント
買い物の多くを楽天経済圏で完結させているため楽天ポイントも資産といえるということで、一緒に計算しています。平均して毎月１０００ポイント以上は増えてるので、その分は積立NISAで毎月３３３ポイント使うようにして、運用に回しています(*´ω｀*)
２０２４年１月以降は楽天ポイントを楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドに新NISAで毎月積み立てていきます。
総資産/運用資産
２０２３年１１月３０日現在の総資産：１７７２万４１４７円（iDeCo２万３０００円含）
前回が１７１９万３７９３円でしたので、５３万３５４円の資産増でした。株価が回復したのが資産増に大きく繋がりました。しかしながら、少しマーケットの雲行きが怪しくなってきたので、来月は減るかもしれないですね。あまり考えないで、放置してこうと思います。
現在の運用資産額は１０６７万５３０８円となります。含み益が３４９万７３１６円です。iDeCo含めると１１５５万０４７５円となります。含み益が３６４万６００３円です。
現在の年間配当予定
- 日本株：２６万０３６４円（２０％税引き後 ２０万８２９２円）
- アメリカ株：２９９８円（３０％税引き後 ２０９９円）
合計：２６万３３６２円
税引き後だと年間配当２１万０３９１円、年間利回り４.５％なので銀行に預けてるよりは断然マシです。
累積配当金額（運用状況）
配当金の再投資先ですが、２０２４年１月からスタートする新NISAで、楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンドに毎月１万５０００円ほど積み立てていこうと思います。持っている投資信託の金額に応じてポイント還元もしてくれるみたいなので、他よりもお得だと思います。投資信託のクレカ払いの上限も１０万円に倍増するみたいなので、クレカ払いで新NISAの枠を埋めていきます。
配当金
- 楽天証券（配当金）：１１万８８５９円、５４.７８USD（８１８６円）
- マネックス証券（配当金）：２万６５９６円
個別銘柄（楽天証券/マネックス証券）
- 住友化学：４万７３５５円（２０２２年１１月７日購入）
- 三菱ケミカル：７万３００円（２０２２年１１月９日購入）
- 三菱HCC ：６万６６００（２０２３年２月９日購入）
投資信託（楽天証券）
- 楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド：
累計配当金（元本運用含め）：３３万７８９６円
２０２３年１１月３０日現在
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