どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀)
今年の３月から中国株も銀行株をメインに持っていたのですが、先週損切りしました。米中関係の悪化、中国共産党が成長著しい自国IT企業を目の敵にしていることが原因で中国株の株価下落が凄いです。アリババやテンセント、Biaduなど下落している中、他の銘柄も落ちてます。
自分が持っている銀行株が配当権利落ち以降、落ち続けて戻る兆しがないです。３月あたりは金利が上がり、銀行株復活かという雰囲気があったのでその期待感から購入したのですが、ダメでしたね。中国株だけではなく、日本株、アメリカ株の銀行銘柄も前ほど上がらないですから、金融銘柄全体に言えることなのかもしれませんが・・・。
僕は個別銘柄の損切りラインを２０％の含み損と決めてて、そこに近くなって上がる期待感がない、材料がない銘柄は損切りするようルールを設けてます。正直塩漬けにしたかったですが、一度決めたルールは守らないといけないのが投資だと思うので辛いですが損切りしました。一応配当も入るので、少しはダメージを緩和できていますが・・・。
持戒の意味も込めて記事にしたいと思います。
損した金額は？
損切りは４万５７１５円で、配当が１万５８８０円なので、実質２万９８３５円のマイナスとなります。過去にチャートを見るとそこまで株価変動しない銘柄と思ったのですが、今回は権利落ち後の下落がなかなか大きかったです。自分でもここまで配当権利後に下落するものかと驚きました。Bank of Chinaを除いて、全体的に１５～１８％の含み損になっていたのでルールに従い損切りすることにしました。
いや・・・痛いマイナスだ、３万あれば色々買えただろうし、遊べた。３万あれば２週間は食費持っただろう。投資なので損は付きものだけど、どうしてもこういう考えにならずにはいられない。
実現損益よりも配当金が高くなれば、ガチホ戦略投資としては実質プラスになると考えていいでしょう。なぜなら配当は含み益と異なり利益確定と同義と考えていいからです。１年後には配当でトータルプラスにはなる予定ですが、それでも痛い・・・。
中国株の配当金は？
合計で２万２６９０円、１５８８HKD（２万２６９０円ほど、３０％税引き後 １万５８８０円）
５９５０円（３０％税引き後、４１６５円）とハイセンスもそれなりの高配当株になります。こちらは将来性にも期待しているので、含み損ですがホールドすることにします。３万円のマイナスは、この銘柄で元をとることにします。７年ほど持てば配当で元を返せることになります。
５５８０円
３２００円
以下は既に振り込まれた銘柄の配当金になります。アメリカ株と違い中国株は、円で配当金を受け取るのですね。てっきり香港ドルで貰えるものかと思ってました。投資金額が４万ちょっとで、２２０５円の配当はなかなか高配当ですよね。３０％の税金が引かれた後なので、額面だけ見るともっと高いです。
４５７０円
３３７０円
バンクオブチャイナも投資金額が４万ちょっとですが、２３６９円の配当と高配当です。バンクオブチャイナは他の銀行銘柄と違い下落もそこまで大きくなく、一時は含み益がそれなりにあった銘柄です。引き続き持ってようか悩みましたが、中国株の比率を下げたいという気持ちもあり売ることにしました。
現在の中国株ポートフォリオ
銀行株をすべて売却し、ハイセンスとシャオミの２銘柄のみとなりました。これらは将来性があると判断し、長期投資しようと思います。シャオミは無配当銘柄ですが、含み益ですしね。
アメリカ株と変わらない比率となりましたが、個別銘柄で中国株はもう購入しないと思うので、これからはアメリカ株の方が比率が高くなるでしょう。
反省点とこれからの投資計画
一番の失敗は高配当というだけ、また銘柄に対しての理解やガチホできるだけの覚悟がなかったのに買ったことでしょう。未来は分かりませんが、もしかしたら数ヶ月後に損切りした銘柄は含み益になるかもしれません。しかし、その未来を信じるための覚悟と自信がないとメンタル的に難しいです。残念ながら僕はこれら銀行銘柄に自信を持って、必ずプラ転すると言えないです。銀行株という大きな成長が望めない銘柄、中国共産党を見ているとファンダメンタル的にも上げづらいと考えざるをえないです。JTでも似たようなことやった気がするけど、ホント学ばないな・・・。
個別株はトヨタとKDDIを１単元購入したら、基本的に個別株にはもう手を出さないようしようと思います。これら銘柄は安定した成長と、日本人として応援したいという気持ちがあるのでガチホできる自信があります。これがポートフォリオに加わったら、基本的にはインデックス投資を中心にしていきたいと思います。個別銘柄を触るとしても、アメリカ株のGAFAMくらいですかね。
投資する上で、メンタル的にガチホできるか？に重きを置いて買うか、買わないか判断することの大切さを再認識させられました。結局時間を武器にするためには長期ホールドするしかないのですから。
現在の年間配当予定
- 日本株：８万８３９０円（２０％税引き後 ７万０７１２円）
- アメリカ株：１９.４ドル（３０％税引き後 １３.５８ドル）
- 中国株：４１７.１１７HKD（５９５０円ほど、３０％税引き後 ４１６５円）
- 優待（トリドールホールディングス：１００円優待券６０００円分、サイゼリア：食事券２０００円分、楽天：楽天キャッシュ５００円、トラベルクーポン１５００円分、配当情報、オリックス：カタログギフト５０００円相当、キリンHD：ビールギフトなど１０００円相当、NTT：１５００円分dポイント）
合計：７万６３６９円（優待含めると９万３８６９円くらい）
税引き前だと年間配当９万６４７２円
配当金の投資先は全世界株式の投資信託を予定
個別株投資金額（元本） 日本株・米国株・中国株それぞれ合計：
- 日本株：２５０万７３１４円
- アメリカ株：１６７３.８９ドル（約１８万１２５９円）
- 中国株：１６,８１８.８２HKD （約２４万２４円）
個別株（合計）：２９２万８５９７円
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