どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀)
つみたてNISA投資歴が今月で３年目になりました。丁度コロナで株価が大きく下落したタイミングで始めたので、タイミングとしては最高だったと思います。１年目から今も変わらず一貫してオールカントリーをずっと満額の３万３３３３円積み立ててきましたが、投資先も間違ってなかったなと思います。含み益は３０万ほど、合計で１５０万まで成長しました。
タイから戻ってきて年収５００万の時にようやくまともな社会人と言える収入が得られるようになったので、絶対に投資は始めようと考えていました。正確に言うとビットコイン投資でギャンブルは経験していたので、もっと堅実な手法で投資を再開しようと決めていたのです。
そんな思い入れが強いつみたてNISAですが、新NISAに伴い２０２３年末までになり、２０２４年１月からは自動的に新NISAに移行します。以降後も引き続き売らずに保持していきますが、国が用意した制度を利用して少額から投資デビューできたことは本当によかったです。お陰で給与収入以外にも投資で収入を増やすことができる選択肢があることに気づけました。間違いなく長い人生で大きな気付きだったと言えるでしょう。
日本株が大きく昨今見直されて、海外投資家からも注目をされるようになりました。個別株に関しては、日本株をメインに投資してきたので、これも正しい選択だったなと改めて感じてます。日本株への成長も引き続き継続していこうと思います。www.nikkei.com
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５月 資産状況
預金/現金
- ゆうちょ銀行：２６６万３２８７円
- 楽天銀行：３４４万８４４４円
- あおぞら銀行：３０万円（２０２２年１２月から毎月５万円積立）
- 楽天証券（配当金）：２万０９３８円、４７.１６USD（６６１９円）
- マネックス証券（配当金）：１万１９５７円
投資信託（つみたてNISA）
２０２０年６月からつみたてNISAで合計３万３３３３円を積み立ててます。何も考えずに、このままコツコツ積み立てていきます！！iDeCoを含めると５万６３３３円を全世界株式へ積み立てています。
投資信託（iDeCo）
２０２０年１０月から毎月２３０００円を積み立てています。イデコは長期間の積立投資になるため、全世界に分散できる商品を買うことにしました。投資信託の投資家には人気の、楽天･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ(全世界株式) が楽天証券では選択できるので、こちらを選択しています。
次の転職先は確定給付年金があるため、限度額が１万２０００円に減額になる予定です。２０２３年からは転職で職場が変わったため、２万３０００円に積立額を変更しました。
現物株（日本株）
これで日本株は合計で３４銘柄９業種（IT、自動車、金融（銀行、リース）、総合商社、外食、食料品、製薬、ガラス・土石製品・化学・不動産）１００株（楽天証券）、単株（マネックス証券）で分散投資しています。もう毎日、数万単位で資産が動きます、動きます。確認するだけ時間の無駄なので、見ないようにしています。
マネックス証券
２０２１年７月からワン株の手数料が無料になったので、高単価で買えなかった銘柄をコツコツと買っています。楽天証券よりも時間分散できるので、個別株はここを最近はメインにしています。
現物株（米国株）
米国株も１株ずつで１５銘柄５業種（IT、金融、製薬、食料品）に分散投資しています。
ポイント
買い物の多くを楽天経済圏で完結させているため楽天ポイントも資産といえるということで、一緒に計算しています。平均して毎月１０００ポイント以上は増えてるので、その分は積立NISAで毎月３３３ポイント使うようにして、運用に回しています(*´ω｀*)
総資産/運用資産
２０２３年５月３０日現在の総資産：１４５２万１３１８円（iDeCo２万３０００円含）
前回が１４０２万５５２０円でしたので、４９万５７９８円の資産増でした。日本株爆上げで、前回よりも５０万近く増でした。驚くことに５月はクレカ支払い、カメラ購入などで給料の全部が支出で消えてしまった中、株価上昇により資産は大幅に伸ばすことができました。とくに商社株の伸びが本当に大きかったです。引き続き日本株への投資を続けていこうと思います。
現在の運用資産額は７３４万０７１１円となります。含み益が２０９万２６７８円です。iDeCo含めると７８８万７０４９円となります。含み益が２１６万１４４５円です。
現在の年間配当予定
- 日本株：１５万９７６８円（２０％税引き後 １２万７８１５円）
- アメリカ株：２９７１円（３０％税引き後 ２０８０円）
- 優待（トリドールホールディングス：１００円優待券６０００円分、サイゼリア：食事券２０００円分、楽天：楽天キャッシュ５００円、トラベルクーポン１５００円分、配当情報、オリックス：カタログギフト５０００円相当、キリンHD：ビールギフトなど１０００円相当、NTT：１５００円分dポイント、上新電機：５０００円分優待券、東京日産コンピュータシステム：Quoカード５００円分）で合計２万３０００円
合計：１９万０３４４円（優待含めると２１万円くらい）
税引き後だと年間配当１５万２２７６円
累積配当金額（運用状況）
２０２２年１１月７日から配当金はすべて個別株へ投資することへ決めました。配当金をずっと証券口座に寝かせておいても機会損失ですし、長期投資できる銘柄へ割り振ることで、さらに配当金額を増やしていこうと思います。
配当金
- 楽天証券（配当金）：２万０９３８円、４３.３５USD（５７９９円）
- マネックス証券（配当金）：９１６８円
個別銘柄（楽天証券/マネックス証券）
- 住友化学：４万７３５５円（２０２３年１１月７日購入）
- 三菱ケミカル：７万３００円（２０２３年１１月９日購入）
- 三菱HCC ：６万６６００（２０２３年２月９日購入）
投資信託（楽天証券）
- eMaxis Slim(TOPIX)：投資金額１万５０００円
累計配当金（元本運用含め）：２１万９３４０円
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