どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀)
資産状況報告の記事更新をしばらく止めますとお伝えしましたが、なんだかんだちょいちょい個別株買ったりしてて、資産の状況を報告してますね。ま〜ブログなので気分的に報告したいのであれば、書いちゃっていいのかなと思っています。
今回は総資産がとうとう６００万を超えたので、記念記事として更新することにしましたｷﾀ━━━(ﾟ∀ﾟ)━━━!! タイから日本に戻ってきたときには１００万ちょっとしかなかったのが、帰国後の給与アップと節約好き、貯金好きの性格が味方し資産を一気に伸ばすことができました。投資界隈の方々と比べるとまだまだショボい金額ですが、それでも貧乏だった時を考えたら嬉しい限りなのです(´；ω；｀) 現在の資産の状況と、これからの投資方針含めて記事で綴っていきたいと思います。
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５月 資産状況（６００万超え）
預金/現金
- ゆうちょ銀行：１６７万５２６３円
- 楽天銀行：４１万２４９２円
- 楽天証券（配当金）：６６２円
投資信託（つみたてNISA）
２０２０年６月からつみたてNISAで合計３万３３３３円を積み立ててます。ようやくつみたてNISAが５０万近くになりました！！このままコツコツ積み立てていきます！！
つみたてNISAを始めてからようやく１年ほど経ちました。大体４０万ちょっと投資して、今のところ９万の含み益なので、投資成績としては素晴らしいです。このままコツコツと積み立てて、老後のための貯蓄にしていきたいと思います。またどこかで暴落もあるでしょうが、ガチホしていきます。
投資信託（iDeCo）
２０２０年１０月から毎月２３０００円を積み立てています。イデコは長期間の積立投資になるため、全世界に分散できる商品を買うことにしました。投資信託の投資家には人気の、楽天･ﾊﾞﾝｶﾞｰﾄﾞ･ﾌｧﾝﾄﾞ(全世界株式) が楽天証券では選択できるので、こちらを選択しています。
現物株（日本株）
これで日本株は合計で１５銘柄５業種（IT、金融、総合商社、外食、食料品）すべて１００株で分散投資しています。もう毎日、数万単位で資産が動きます、動きます。確認するだけ時間の無駄なので、見ないようにしています。
現物株（米国株）
米国株も１株ずつで１８銘柄５業種（IT、金融、半導体、製薬、食料品）に分散投資しています。ASMLがなかなか株価好調で、アメリカ株での成績を牽引してくれています。金額的に日本株を１００株買うのと同じくらいなので、個人的にストレスなくホールドできます。
現物株（中国株）
中国株にも５銘柄に投資していますが、ほぼ銀行株になります。銀行株は中国も同じく高配当株になり、目的もインカムゲインです。世界の銀行ランキングに下記４銀行は入っており、確かトップ１〜４を総なめしています。潰れることはないだろうという考えから長期投資で持ってます。５位が確かMUFGでした。
期待しているシャオミがようやく上昇トレンドにのってきたので、これから楽しみです。
ポイント
買い物の多くを楽天経済圏で完結させているため楽天ポイントも資産といえるということで、一緒に計算しています。平均して毎月１０００ポイントは増えてるので、その分は積立NISAで毎月３３３ポイント使うようにして、運用に回しています(*´ω｀*)
総資産/運用資産
５月２９日現在の総資産：６１２万４４９０円（iDeCoの２万３０００円加えて）
とうとう総資産が６００万を超えました。株価の好調とここ数ヶ月激務で、残業代をつけることができたので、その分で一気に資産が増えました。６月は昨年度の業績が良かったためボーナスが支給されるので、更に資産が増える見込みです(*´ω｀*) このペースなら今年度に総資産７００万ももしかしたらいけるのでは！？と少し期待していますが、株価が下落する可能性もあるので分からないですね。リスク資産を６割近く締めていると株価に影響されるので、しょうがないです。
現在の運用資産額は３８０万２２１７円となります。含み益が３８万２４７６円です。
iDeCo含めると３９４万２９８８円となります。含み益が３８万８９７０円です。
圧倒的に日本株の割合が多いですが、引き続き個別株は日本株中心で投資していきたいと思います。メインは投資信託なので、最終的にはこの円グラフが投資信託の割合が半分以上占めるのが理想です。個別株は配当金から買うようにしようと思うので、個別株投資自体は年々減らしていくつもりです。
先週に関しては１日で６万以上も資産が変動するという・・・これからもリスク資産が増えていく予定なので、変動額が大きくなってくると思うと恐ろしい。
現在の年間配当予定
- 日本株：８万８３９０円（２０％税引き後 ７万０７１２円）
- アメリカ株：１９.４ドル（３０％税引き後 １３.５８ドル）
- 中国株：８０００円くらい？
- 優待（トリドールホールディングス：１００円優待券６０００円分、サイゼリア：食事券２０００円分、楽天：楽天キャッシュ５００円、トラベルクーポン１５００円分、配当情報、オリックス：カタログギフト５０００円相当、キリンHD：ビールギフトなど１０００円相当）
合計：８万０２０３円（優待含めると９万円６２０３円くらい）
配当金の投資先は全世界株式の投資信託か個別株（MUFJが一番有望、こちらのデータを参考）への再投資かで検討中
個別株投資金額（元本） 日本株・米国株・中国株それぞれ合計：
- 日本株：２５０万７３１４円
- アメリカ株：１６７３.８９ドル（約１８万１２５９円）
- 中国株：２３,３２４.０２HKD （約２９万８７６９円）
個別株（合計）：２９８万７３４２円
これからの投資方針
個別株は年に１銘柄、配当金を使って購入しようと考えています。それ以外で追加投資を積極的にはしないで、あくまでつみたてNISAとiDeCoでオールカントリーにコツコツと投資していく感じでいいかなと。つみたてNISAとiDeCoだけでも満額投資しているので、毎月５万６３３３円投資していることになります。これだけで老後資金は十分じゃないかなと思っているので、個別株は趣味の要素も大きいのです。
直近で欲しいなと思っている個別銘柄はトヨタですね。前々から欲しい銘柄でしたが、高くて買えませんでした。しかし、５株へと分割することを決めたみたいなので、手が出せる金額です。それでも株価が上昇しているので、１００株で２０万前後必要になると思いますが、日本人としてトヨタの株は持っておきたいですよね。純粋に応援の意味も含めて。
公式サイトはこちら
それ以外で投資したいという会社はMUFJですね。株価がまだ低いので投資しやすいのと、高配当銘柄、経営もよく増配していることと投資理由が豊富にあります。またモルガン・スタンレーをグループに持つほどの企業です。成長が見込めるインドネシアやタイの銀行もグループに持つなど、海外投資にも積極的なのも自分の投資先としては非常に好みなのです。
これから株価が上がっていくことも考えられますが、今の配当金であれば毎年１００株は買えるのでコツコツと積み立てるのもいいかもしれません。毎年２００株買えば、配当金が５０００円以上増やせます。投資信託をメインに、毎年MUFJをコツコツと投資する方法もありかなと考えています。
81位のモルガンスタンレーの時価総額が16.4兆円
— 長期株式投資 (@budoukamail) May 1, 2021
モルガンスタンレーはMUFGの持分法適用会社でその持分は24％、つまり4兆円
MUFGの時価総額7.8兆円は明らかに異質な安さ
この投資視点はライブドアや村上ファンドから学んで、当時は目から鱗だったが、現在、この視点でIR出してるのはSBGくらいかな🦆 https://t.co/76jPb5OtQX
家をローン組んで購入したら投資できる金額も減りますし、今の段階で考えたら投資方針は将来的に変更する必要がでてくることは理解してますが、それでも考えるだけで楽しいですね。やはり投資自体は好きなんだなと気付かされます。
また年末、または資産が７００万超えたら記念記事で資産状況を報告したいと思います。それまでは引き続き資産額はできるだけ無視して、仕事や勉強、趣味に集中したいと思います。では、では。
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