記事で紹介する内容
- これからのポートフォリオ
- 投資と収支の比率を細かくメモ
- １年後が楽しみだぞ！！
（この記事は約２〜３分で、最後まで読むことができます）
どうも！！！元タイ現地採用→外資系IT勤務のピーピーです(´・ω・｀)
これからつみたてNISAで毎月コツコツ投資をしていくことに決めたのですが、自分なりのポートフォリオや投資方針をまとめ記事で残しいつでも見返すようにしようと思います。やはり２０年間も続けるので全く放置よりは、しっかりと考えをもたないとぶれてしまうと思うので・・・。
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これからのポートフォリオ
こちらが投資資産のみでのポートフォリオになります。この形でとりあえず１０年間は固定で行こうと思っています。株式とリートのみという本当にリスク資産１００％ですが、４０歳になるまではそれなりにリスクがとれる年齢なのでこれで突き進もうと思います。
- 先進国株式 ２万７１６７円（米国株は８５６８円）
- 日本株式 ２３３３円
- 新興国株式 ３８３３円
- 国内リート １７００円
- 先進国リート １７００円
合計（毎月）３万６７３３円
合計（年間）４４万７９６円
年間だと４４万ですが、これを２０年間も積立てると８８１万５９２０円になるので、塵も積もれば山となる方式で高額になるのです・・・。
ポートフォリオの商品
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス
- ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）
３つの投資信託だけなので非常にシンプルです。これもｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 全世界株式（オール・カントリー）ですべて１本にまとめられるからです。株式はすべてこれで集中させておけば、何も考える必要はないのです。
上位の銘柄もほとんど米国株なので、期待値が高い本命の成長も取り逃がさすずに得ることができます。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 先進国リートインデックス
こちらも米国が７５％を占め、EQUINIXやDIGITAL REALITY TRUSTというデータセンターや基地局関連を所有する不動産投資/管理会社が入っています。これは前から欲しかったのですが、個別株の取り扱いを日本の証券会社ではしていないのです。だから、リートインデックスという形で購入できることで選ぶことにしました。ただ、商業施設などの銘柄も多く含まれているため投資金額はかなり抑えてます。
ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 国内リートインデックス
日本国内の不動産関連に分散投資できる魅力はありますが、オフィスが多いのが気になります。コロナショックを境にこれからオフィスを持たない企業も増えてくる気がするので、そこが懸念点です・・・。未来はわからないので、こちらも先進国に投資するなら分散して国内にも投資していきます。金額的にそこまで非常に少額なので本当に全額なくなっても諦めれる額しか入れません。
投資に対する比率
収支（月々）に対しての比率
- 給料（手取り）：３５万円
- 投資：３万６７３３円
手取り３５万円の給料に対して１０％くらいの投資なので、かなりガード硬めにしていることがわかります。これなら仮に投資したお金が０になっても生活に困ることは全くありません。
残せるお金（月々）に対する比率
- 貯金可能額：１５万円
- 貯金：１１万３２６７円
- 投資：３万６７３３円
これもアバウトであり変動しますが、大体１５万円は安定して貯金/投資に回せると考えています。投資は２４％なので、現金比率を高めにしていることが分かると思います。とにかく現金は大切なので、それなりに比率を高めにしていきます。
残せるお金（年間）に対する比率
- 貯金可能額（年間）：１５０万円（変動を考え３０万円減らす）
- 貯金（年間）：１０６万円
- 投資（年間）：４４万７９６円
年間しっかりと１００万円以上は貯金で、投資にも４４万円使えるので仮にリストラにあってもすぐに路頭に迷う心配もありません。リスクを考えて、この比率を最低３年間は続けていきたいと思います。
四分の一天引き貯金
日本のパフェットと呼ばれる本多静六が人生で行っていた「四分の一天引き貯金」よりも更に勤倹貯蓄になります。
教えに従うと８万７５００円を貯金すればいいということになるんだけど、それを更に超える４０％を貯金/投資に回すという構成になるのだ。
- 生活費：２０万円
- 貯金：１１万３２６７円
- 投資：３万６７３３円
みずほ銀行の礎を作った安田善次郎の勤倹貯蓄
貯金する現金はすべて楽天銀行
貯金はすべて楽天銀行（金利0.10％）にひたすら預金していく予定です。予定としては、１０００万円まではこっちにひたすら預金していこうと思っています。 楽天証券の場合は、楽天銀行とマネーブリッジという簡単に現金を証券会社へ移すことができる設定ができ、それを選択している人限定で普通預金の金利が他銀行の１００倍である0.10％なのだ。だから、仮に１００万円を預金していれば年間１０００円入ってくる計算だ。１０００万貯めれば、それだけで毎年１万円入ってくるようになるのだ！！(*´ω｀*)
このようにゲーム感覚でレベルアップしていくのがまたおもしろい。残り１７０万貯めれば、スーパーVIPという最上級クラスになれるのだ(*´ω｀*)
スーパーVIPになればATMの手数料無料回数も７回まで増えるぞ！！
１年後が楽しみだ！！
１年後にこの記事を見返した際にどのような結果になっているのか楽しでしょうがない！！(*´ω｀*) 投資は、毎年の変化が目に見えるのも醍醐味なのかもしれない。とにかく勤倹貯蓄に１年間は励んで行こうと思うぞ！！
eMAXIS Slimについてもっと知りたい方はこちらの動画でも詳しく説明してくれています。
NISAやiDeCoなら楽天証券
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毎月の収支/資産状況をブログで報告
毎月の収支や資産状況をブログで報告しています！！これから投資を考えている人、東京で働いている三十路の資産状況や収支を知りたい人、記事見てってください(*´ω｀*)
資産状況の記事はこちらから
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月々の収支報告はこちら
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